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新加坡开奖结果记录天力贷兑付危机是否涉嫌非法吸收公众存款罪?

发布时间: 2019-10-04? 来源:本站原创 作者:admin

  根据工商资料显示,湖北省天力贷投资有限公司(以下简称“天力贷”)成立于2013年3月14日,注册资金2000万,刘明武作为大股东出资占比90%,另外10%由其堂妹刘林出资。其中,天力贷实缴资本共1000万元:刘明武和李玲分别出资900万元、100万元。天力贷自2013年5月正式营业,9月末平台开始出现兑付危机,据《时代周报》记者通过实地调查、走访多位当事人,发现天力贷平台运作存在诸多漏洞,比如同一借款人累计借款超过2000万元、涉嫌自融以及投资者将资金直接打至刘明武及刘林个人账户等。为了吸引投资者,其年化收益几乎不低于20%,而且挂出了高达7%的投标奖励。天力贷自2013年9月便出现兑付困难,网站挂出声明称资金周转困难,导致无法提现。但问题远不止此,天力贷自2013年9月底便停止发标,客服电线月底,【监控曝光】歹徒假扮快递员华人全。董事长刘明武被捕,投资人才知道已血本无归。

  所谓非法吸收公众存款罪,是指未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,并承诺一定期限内还本付息的活动。

  首先,在天力贷事件中,其未经有关部门依法批准,不具备吸收公众存款业务资格,但其借用合法经营的模式,利用天力贷平台以开展P2P网络借贷为名吸收资金,该行为显然存在非法性。

  其次,该公司利用平台所具有的公开性,以此作为媒介渠道,为其达到吸收资金的目的进行公开性的宣传,具有公开性。

  第三,在吸引投资者的大量资金的同时,以高额利息作为吸金诱饵,并且在天力贷网站上,明确写着“全场100%本金、利息全保障”,其承诺在一定期限内以货币等方式还本付息,对公众具有一定的利诱性。

  第四,网站通过注册便可成为会员,而且注册方式也是普通的身份注册,这也就意味着,该网站所面向的客户没有地域限制,新加坡开奖结果记录,也并不局限于某个人或某些人,而是广泛面向社会不特定的公众,是一种具有社会性的吸收资金的行为。

  综上所述,该平台的经营行为显然已经满足了最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条中关于非法吸收公众存款罪以及变相吸收公众存款罪的犯罪构成要件的四个特征,即非法性、公开性、利诱性及社会性。因此,笔者认为其行为已经构成了非法吸收公众存款罪。

  集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,以诈骗的方式进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公司财产所有权,且数额较大的行为。

  自该事件曝光后,部分投资者对网站所发布的信息进行比较分析,发现其中存在蹊跷之处。首先,该平台上所有融资项目数额都较小,大多在10万、20万左右,期限也均在半年以内,但相关的借款人信息却非常模糊不清,仅以“旅游公司借款”或“金属制造公司借款”这样的方式发出,而其中一个用户名为“liusq”的借款人,在该平台上累计融资次数已超过490次。其次,该平台的一部分投资项目并不是由社会不特定的借款人所发布,而是由该公司内部员工以个人名义发布的,并由公司负责人提供担保,资金去向不明。

  虽然上述种种表象仅为投资者的通过平台所发布的信息而产生的怀疑,并未得到证实,但若经公安机关侦查后,确切证实了该企业存在通过上述看似常规的方法,在平台上发布虚假项目,意欲以欺骗的方式吸收大量的资金的话,其行为在主观上显然已经具有非法占有他人财物的目的。

  目前公安机关以涉嫌非法吸收公众存款罪对犯罪嫌疑人刘明武进行立案侦查,不过笔者认为若其存在以欺骗方式吸收资金的欺诈行为,将不仅构成非法吸收公众存款罪,其集资过程中的部分行为同样构成集资诈骗罪。结合上述最高院司法解释的规定,行为人的部分非法集资行为具有非法占有目的的,对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚。因此针对犯罪嫌疑人刘明武应当以非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪实施数罪并罚更为适当。


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